بيان سياسة مكافحة غسيل الأموال


تقوم S.A.M. Trade للتداول بالالتزام بأعلى المعايير لمكافحة غسيل الأموال (AML) وتتطلب من الإدارة والموظفين الالتزام بهذه المعايير لمنع استخدام منتجاتنا وخدماتنا لأغراض غسيل الأموال. سوف تقوم S.A.M. Trade للتداول بفحص استراتيجيات مكافحة غسيل الأموال. تتفحص S.A.M. Trade للتداول الأهداف والغايات على أساس مستمر وتحافظ على برنامج فعال لمكافحة غسيل الأموال بما يعكس أفضل الممارسات الوساطة المالية العالمية. يعد التزام S.A.M. Trade للتداول بمكافحة غسيل الأموال مسؤولية جميع الموظفين. يتضمن البرنامج متطلبات فحص العميل ومراقبته، وسياسات "اعرف عميلك" (بما في ذلك متطلبات تحديد هوية المالكين المستفيدين)، ومتطلبات حفظ السجلات، والإبلاغ عن الظروف المشبوهة وفقاً للقوانين ذات الصلة، والتدريب على مكافحة غسل الأموال.

الأهداف

المعايير المنصوص عليها في S.A.M. Trade للتداول هو البرنامج العالمي لمكافحة غسيل الأموال ("برنامج AML") وهو يعني الحد الأدنى من المتطلبات بناءً على المتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها والتقدم بطلب للحصول على تداول في S.A.M. Trade للتداول. تهدف هذه المتطلبات إلى منع S.A.M. Trade للتداول من الإساءة إلى موظفينا وعملائنا في عمليات غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو غيرها من الجرائم المالية. يحدد برنامج مكافحة غسل الأموال الإطار العام لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

التطبيق

يجب أن تضمن S.A.M. Trade للتداول الوفاء بالواجبات القانونية الناتجة عن اللوائح المنصوص عليها من قبل الشركات التابعة والشركات التابعة لنا على مستوى العالم. وحيثما تكون اللوائح المحلية أكثر صرامة من المتطلبات المنصوص عليها في هذه السياسة، يجب تطبيق المعيار الأكثر صرامة. إذا كانت هناك أي قوانين سارية تتعارض مع هذه السياسة، يجب على S.A.M. Trade للتداول استشارة الإدارة القانونية المحلية لحل هذا التعارض. إذا كان الحد الأدنى من المتطلبات المنصوص عليها في هذه السياسة لا يمكن تطبيقه في بلد معين لأن التطبيق سيكون مخالفاً للقانون المحلي أو لا يمكن تطبيقه بسبب أسباب قانونية أخرى، يتعين على S.A.M. Trade للتداول التأكد من أنها لن:

  • تدخل في شراكة أعمال،
  • تستمر بشراكة أعمال أو
  • تجري أي معاملات. في حالة وجود علاقات تجارية بالفعل في هذا البلد، يتعين على S.A.M. Trade للتداول التأكد من إنهاء علاقة العمل بغض النظر عن الالتزامات التعاقدية أو القانونية الأخرى.

تعريف مصطلح "غسيل الأموال"

غسيل الأموال هو إدخال الأصول المستمدة من أنشطة غير مشروعة وإجرامية (جرائم أصلية) في الدورة المالية والتجارية القانونية. والجرائم على سبيل المثال تزوير الأموال، السرقة الابتزازية، جرائم المخدرات وكذلك الاحتيال والفساد والجريمة المنظمة، أو الإرهاب وما إلى ذلك. يحدد القانون المحلي الجرائم الأصلية لغسيل الأموال. وبصفة عامة، تتكون عملية غسيل الأموال من ثلاث "مراحل":

الإدخال: إدخال أموال تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة أو أشياء ثمينة أخرى في مؤسسات مالية أو غير مالية.

التمويه: فصل عائدات النشاط الإجرامي عن مصدرها من خلال استخدام طبقات من المعاملات المالية المعقدة. وهذه الطبقات مصممة لعرقلة مسار التدقيق وإخفاء مصدر الأموال وإخفاء الهوية.

الإدراج: العائدات المغسولة إلى الاقتصاد بطريقة تجعلها تدخل النظام المالي مرة أخرى كأموال شرعية بظاهرها. هذه المراحل "ليست ثابتة ومتداخلة على نطاق واسع. قد يتم إساءة استخدام المؤسسات المالية في أي مرحلة من عملية غسيل الأموال.

إدارة ومراقبة مخاطر مكافحة غسل الأموال

طورت S.A.M. Trade للتداول برنامج مكافحة غسل الأموال الذي يستند إلى توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) التي تحدد إطارًا شاملاً ومتسقًا للتدابير الواجب تنفيذها من أجل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، فضلاً عن تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل. يشمل برنامج مكافحة غسيل الأموال على سبيل المثال لا الحصر:

  1. برنامج العناية الواجبة تجاه العملاء والذي يتضمن تحديد هوية العميل والتحقق منه ، ومبادئ اعرف عميلك ، وتنفيذ برامج متنوعة مناسبة لمعالجة العناية الواجبة للعملاء تجاه العملاء الحاليين.
  2. تدابير العناية الواجبة تجاه العملاء لعلاقات العمل غير المباشرة لمواجهة مخاطر محددة.
  3. تطبيق إجراء العناية الواجبة المعززة على العملاء الذين تم تقييمهم على أنهم مخاطر عالية ، مثل الأشخاص المعرضين سياسيًا ، والمقربين من الأشخاص المعرضين سياسيًا.
  4. وضع الأنظمة والإجراءات المصممة لمراقبة معاملات العملاء المصممة للتعرف على المعاملات المشبوهة.
  5. ضمان تدريب الموظفين وعضو لجنة الإدارة ومديري شركة S.A.M. Trade للتداول بانتظام وبشكل مناسب على قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وإجراءات العناية الواجبة للعملاء ، واكتشاف المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها.
  6. وضع إجراءات فحص قوية لضمان معايير عالية عند تعيين الموظفين وعضو لجنة الإدارة والمديرين.
الحد الأدنى من المتطلبات

العملاء المحتملين المهتمين بإقامة علاقة تجارية مع S.A.M. Trade يجب أن تخضع التجارة للضوابط والتدابير التالية لمكافحة غسل الأموال لضمان أن أموال العملاء أو أصولهم ليست عائدات من تجارة المخدرات أو السلوك الإجرامي أو تمويل الإرهاب.

تحديد هوية العميل والتحقق منها: قبل الدخول في علاقة عمل مع أحد العملاء ، ستحدد S.A.M. Trade للتداول العميل من خلال الحصول على معلومات إلزامية للعميل والتحقق من هوية العميل باستخدام مصدر موثوق ومستقل للبيانات أو المستندات أو المعلومات

معرفة والتحقق من المالك المستفيد: S.A.M. Trade للتداول سوف تستفسر عن وجود أي مالك مستفيد فيما يتعلق بالعميل وستحدد المالكين المستفيدين وتتحقق من هوية المالك المستفيد باستخدام المعلومات أو البيانات ذات الصلة التي تم الحصول عليها من مصادر موثوقة ومستقلة.

المراقبة المستمرة: سيخضع جميع العملاء للمراقبة المستمرة والتي تشمل مراقبة سلوك حساب العميل والتدقيق في المعاملات التي تتم على مدار العلاقات التجارية. يجب أن تكون المعاملات التي يقوم بها العملاء متسقة مع ملف تعريف العميل ومصدر الأموال.

الأنشطة المحظورة: S.A.M. Trade للتداول لن تحتفظ بحسابات مجهولة الهوية وحسابات بأسماء وهمية وحسابات بمستندات تم التلاعب بها ومزورة.

الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة تقدم S.A.M. Trade للتداول تقارير عن المعاملات المشبوهة (بما في ذلك الشروع في المعاملات) إلى السلطات المختصة المحلية ذات الصلة. سيتم إبلاغ إدارة مكافحة غسل الأموال بالمجموعة بجميع المعاملات المشبوهة.

الاحتفاظ بالسجلات

يجب الاحتفاظ بسجلات لجميع بيانات المعاملات والبيانات التي يتم الحصول عليها خلال عملية تأكيد الهوية، بالإضافة إلى جميع المستندات المتعلقة بموضوعات غسيل الأموال (مثل ملفات تقارير الأنشطة المشبوهة، وتوثيق مراقبة حساب مكافحة غسل الأموال، وما إلى ذلك). يجب أن يتم الاحتفاظ بهذه السجلات لمدة لا تقل عن 10 سنوات.

العلاقات التجارية المحظورة

يجب أن ترفض S.A.M. Trade للتداول فتح حساب/الدخول في علاقة أو تضطر إلى إغلاق حساب موجود/إنهاء علاقة، إذا لم تستطع الشركة تكوين اعتقاد معقول بأنها تعرف الهوية الحقيقية للعميل و/ أو المستفيد النهائي و/ أو طبيعة العمل أو المتطلبات الرسمية المتعلقة بتحديد هوية العميل و/ أو المستفيد النهائي غير مستوفاة. وعلى وجه الخصوص، فإن الشركة لن

  • تقبل الأموال التي يُعرف أو يشتبه في أنها من عائدات نشاط إجرامي
  • الدخول في/أو تستمر بعلاقات تجارية مع الأفراد أو الكيانات المعروف أو المشتبه في أنهم إرهابيون أو منظمة إجرامية أو مدرجين في قوائم العقوبات
  • الدخول في علاقات مع عملاء من دول محظورة أو ممنوعة
  • الدخول في علاقات مع العملاء العاملين في الصناعات المحظورة/عالية المخاطر/ الحساسة

تحليل المخاطر

تنفذ S.A.M. Trade للتداول تحليلاً مستمراً لمخاطر مكافحة غسيل الأموال AML لتقييم مستوى التعرض للمخاطر مع الأخذ في الاعتبار مخاطر عملاء الشركة ومنتجاتها وخدماتها وكياناتها ومواقعها الجغرافية وذلك من أجل اشتقاق تدابير أمنية مناسبة من هذا التحليل. يتم اشتقاق إجراءات الحماية الخاصة بـ AML من نتائج تحليل مخاطر مكافحة غسل الأموال.

الضوابط

نفذت S.A.M. Trade للتداول برنامجاً صارماً لمعرفة عميلك (KYC) وذلك من أجل ضمان خضوع جميع أنواع العملاء (الأشخاص الطبيعيين أو الاعتباريين أو الهياكل القانونية) لتحديد وتصنيف المخاطر وتدابير المراقبة المناسبة. وقد تم تنفيذ هذا البرنامج على مستوى العالم. لا يشمل اعرف عميلك فقط معرفة العملاء والكيانات التي تتعامل معها الشركة أو تقدم خدمات لها، ولكن أيضاً معرفة المالكين المستفيدين النهائيين (UBOs) والممثلين القانونيين والموقعين المعتمدين حسب الاقتضاء. يشتمل البرنامج على متطلبات تحديد صارمة وإجراءات فحص الاسم والمراقبة المستمرة والمراجعة المنتظمة لجميع علاقات العمل: يتم تنفيذ إجراءات وقائية خاصة للعلاقات التجارية مع الأشخاص البارزين سياسياً (PEPs) والعملاء من البلدان أو الأعمال التي تعتبر عالية المخاطر.

برنامج اعرف عميلك (KYC)

نفذت S.A.M. للتداول برنامجاً صارماً لمعرفة عميلك (KYC) وذلك من أجل ضمان خضوع جميع أنواع العملاء (الأشخاص الطبيعيين أو الاعتباريين أو الهياكل القانونية) لتحديد وتصنيف المخاطر وتدابير المراقبة المناسبة. وقد تم تنفيذ هذا البرنامج على مستوى العالم. لا يشمل اعرف عميلك فقط معرفة العملاء والكيانات التي تتعامل معها الشركة أو تقدم خدمات لها، ولكن أيضاً معرفة المالكين المستفيدين النهائيين (UBOs) والممثلين القانونيين والموقعين المعتمدين حسب الاقتضاء. يشتمل البرنامج على متطلبات تحديد صارمة وإجراءات فحص الاسم والمراقبة المستمرة والمراجعة المنتظمة لجميع علاقات العمل: يتم تنفيذ إجراءات وقائية خاصة للعلاقات التجارية مع الأشخاص البارزين سياسياً (PEPs) والعملاء من البلدان أو الأعمال التي تعتبر عالية المخاطر.

برنامج التدريب

نفذت S.A.M. Trade للتداول برنامج تدريب شامل لمكافحة غسيل الأموال لضمان أن جميع الموظفين، ولا سيما الأفراد المسؤولين عن معالجة المعاملات و/ أو بدء و/ أو إقامة علاقات تجارية، يخضعون لتدريب للتوعية بمكافحة غسيل الأموال. تم تصميم تدريب S.A.M. Trade للتداول حسب طبيعة الأعمال لضمان فهم الموظفين للأنماط والأساليب المختلفة الممكنة لغسيل الأموال والتي قد تحدث في أعمالهم اليومية. يغطي التدريب أيضاً الواجبات العامة الناشئة عن المتطلبات الخارجية (القانونية والتنظيمية) المعمول بها والمتطلبات الداخلية والواجبات الفردية الناتجة التي يجب الالتزام بها في الأعمال اليومية وكذلك النماذج للتعرف على أنشطة غسل الأموال أو الجرائم المالية.

موثوقية الموظفين

نفذت S.A.M. Trade للتداول عمليات لضمان توظيف أفراد موثوق بهم فقط.

الاختبار المستقل

يخضع الالتزام بمتطلبات برنامج مكافحة غسيل الأموال AML الخاص بشركة S.A.M. Trade Trade لاختبار مستقل من قبل وظيفة التدقيق الداخلي في S.A.M. Trade Trade والمراجع الخارجي نصف السنوي.

ابدء بالتداول معنا الآن!